保險顧問

一、保險顧問的定義

     保險顧問是指運用保險專業知識，協助出單及索賠咨詢的專業人士。保險顧問與醫藥代理不同。保險顧問屬保險公司的業務人員，其主要職責是作為保險公司和被保險人之間的交流橋梁。

 

二、保險顧問崗位職責（一）。

1、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的保險理財產品；
2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的策劃； 

3、為客戶提供優質的VIP售后服務，協助他們逐一實現家庭目標；

4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析；

5、負責定期開展客戶答謝活動安排；

6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

 

三、保險顧問崗位職責（二）

1、負責公司保險產品的研究、解讀、培訓及營銷方案的擬定、推廣；

2、負責客戶家庭全方位的健康及意外保障需求，為客戶家庭建立全方位的風險應對體系；

3、負責業務端的專業培訓，提升業務端的整體水平和專業度，確保所有業務端對保險類理財產品的應知、應會、應用;

4、負責個人及法人客戶的財產安全規劃；

5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務；

6、負責保險產品上線的銷售支持及營銷管理，及關注國內外保險直銷市場及重點企業市場情況；

7、負責老客戶的信息采集、分類、歸納整理工作；

8、為客戶提供優質的個性化售后服務，協助他們實現保障目標。

保險顧問面試自我介紹技巧：


一、自我介紹四注意：

  1:開門見山，簡明扼要，不要超過三分鐘。

  2:實事求是，不可吹得天花亂墜。

  3:突出長處，但也不隱瞞短處。

  4:所突出的長處要與申請的職位有關。


二、自我介紹三必問：

  1.問招聘單位的基本情況：成立時間、規模、經營范圍、人數。

  2.問招聘單位進駐所在寫字樓(辦公場所)的時間。

  3.問招聘崗位的具體工作內容、待遇、工作地點、保險情況。


三、使用適當的副詞或形容詞

  比如，通過我和團隊的努力，XX項目取得了突破性的進展，與以往的任何一次年會相比，都有很大差異，等等，

  HR往往會關注到突破性、很大差異這樣的字眼，

  他們往往會對這些成就非常感興趣，如果你被通知面試，記得準備好對這些成就的進一步闡釋。

范文一：

富有激情,有強烈的開拓進取、團隊協作精神,能夠承擔高強度的工作壓力;對證券、基金行業有高度的熱情和比較深入的了解,對數據非常敏感,通過主動學習研究宏觀策略報告、行業研究報告和公司研究報告以及與在證券基金行業的同學溝通觀點,加深了對行業分析、基金等方面的理解,對證券基金工作的熱情與信心也不斷得到提升,為進入該行業并在業內不斷成長、發展初步奠定了基礎。


范文二：

本人就讀于**大學,在校期間曾兩次與建設銀行xx支行實習,主要負責大堂與辦公室日常接待;20xx年x月畢業,目前已有三年工作經驗.畢業后主要從事于保險行業工作 ,xx年擔任中國xx財險與壽險交叉銷售互動專員一職,主要負責財險公司與壽險公司產品聯動推廣;后于xx年xx月就職于xx人壽保險股份有限公司至今,擔任戶縣營服綜合內勤一職,主要負責柜面客戶接待,保險合同的錄入,后續修改保全業務,協助客戶申請;理賠,日常帳務報銷以及禮品采購等。
個人工作適應快,責任心強,執行力高,與同事關系融洽,性情開朗靈活,相信可以勝任這份工作。
現因個人發展需求,望在xx求取一份工作機會,目前已向原公司提出離職申請,預計x月底辦理離職手續,x月即可到職。


范文三：

畢業離校x年，積累了一些工作經驗，而且絕大部分集中在保險方面。原因很簡單:一是保險顧問崗位的人才需求量最大，二是源于自己的個人定位--個性開朗，愿意和人接觸就適合做保險。
工作x年下來，教育培訓行業的1年半，和保險行業的一年多時間給我的成長是最大的！做教育的那段時間里，休息是最少的，同事間的互相鼓勵和關懷是最多的；陪伴父母的時間是最少的，和客戶在一起的時間是最多的。這也讓我明白，我是一個非常在乎工作本身的使命感和工作氛圍的人?，F在做保險，對工作的使命感仍然在。
自信和執著是我的原則，沉著和樂觀是我的處事態度，積極和進取是我的生活方式，我的個人特點是工作認真仔細，有清晰的頭腦及很好的接受能力，并擁有一定的實踐經驗。自信有能力和熱情對公司的建設和發展做出一定的貢獻。

問題一：喜歡這份工作的哪一點？

      相信其實大家心中一定都有答案了吧！每個人的價值觀不同，自然評斷的標準也會不同，但是，在回答面試官這個問題時可不能太直接就把自己心理的話說出來，尤其是薪資方面的問題，不過一些無傷大雅的回答是不錯的考慮，如交通方便，工作性質及內容頗能符合自己的興趣等等都是不錯的答案，不過如果這時自己能仔細思考出這份工作的與眾不同之處，相信在面試上會大大加分。


問題二：對這項工作，你有哪些可預見的困難?

      面試官問這個問題時的真正意圖并不在于讓你指出可預見的困難究竟是哪些，而是想知道當你面對困難時的態度是如何的。
      回答問題要點： 
      1、不宜直接說出具體的困難，否則可能令對方懷疑你能力不行;   2、可以嘗試迂回戰術，說出面對困難所持有的態度——“工作中出現一些困難是正常的，也是難免的，但是只要有堅忍不拔的毅力、良好的合作精神以及事前周密而充分的準備，任何困難都是可以克服的。”   

問題三：對工作的期望與目標何在？

      這是面試者用來評斷求職者是否對自己有一定程度的期望、對這份工作是否了解的問題。對于工作有確實學習目標的人通常學習較快，對于新工作自然較容易進入狀況，這時建議你，最好針對工作的性質找出一個確實的答案，如業務員的工作可以這樣回答：“我的目標是能成為一個超級業務員，將公司的產品廣泛的推銷出去，達到最好的業績成效；為了達到這個目標，我一定會努力學習，而我相信以我認真負責的態度，一定可以達到這個目標。”其他類的工作也可以比照這個方式來回答，只要在目標方面稍微修改一下就可以了。 

問題四：你在前一家公司的離職原因是什么? 

       對有工作經驗的應聘者來說，這是比較“敏感”的話題，如果離職原因不是出在原公司上，應聘者在回答此類問題時就會比較容易暴露出個人問題，進而引起面試官的警覺，甚至會因此使你失去進入下一面試環節的機會。需要記住的是：同一個面試問題并非只有一個答案，而同一個答案并不是在任何面試場合都有效。關鍵在于你在掌握規律后，對面試的具體情況進行把握，有意識地揣摩面試官提出問題時的心理和目的，然后有針對性地給予回答。
      回答問題要點： 

      1.最重要的是：你要使招聘單位相信，在過往單位的“離職原因”在此家招聘單位里不會再出現; 

      2. 避免把“離職原因”說得太詳細、太具體; 

      3.不能摻雜主觀的負面感受，如“太辛苦”、“人際關系復雜”、“管理太混亂”、“公司不重視人才”、“公司排斥我們某某的員工”等; 

      4.不能躲閃、回避，如“想換換環境”、“個人原因”等; 

      5. 不能涉及自己負面的人格特征，如不誠實、懶惰、缺乏責任感、不隨和等。

問題五：對公司的了解有多少？

      這時準備的功夫就派上用場，將你之前所吸收的信息發揮出來吧！至少也要知道公司的產品是哪些，提供哪些服務等等，不然面試官一問當場傻在那兒就糗大了，所以一定要事前準備！ 

保險顧問求職信范文一：
尊敬的領導：
      您好！
      非常感謝您在百忙之中抽時間來閱讀這封求職信。
      頃閱星期四x報,獲悉貴公司招聘人才。本人曾擔任ⅹxx產品公司銷售部高級職員四年之久,自信有充分工作經驗,可擔任貴公司所招聘的保險顧問職務。
      本人自20X年開始,一直擔任售貨業務以及函件的撰寫工作。在工作期間,除正式業務范圍外,與各地區客戶頗有來往,并利用公余時間,學會了很多有關商業問題的處理。
      在xx公司任職前,我曾在長兄會計公司擔任過秘書工作。在任職期間,學會很多有關會計名詞及會計作業程序。
      本人現年xx歲,未婚,20X年畢業于xx大學,我希望有機會充分利用自己工作能力,從事更大范圍工作之需要,這是我急于離開現職的主要原因。
      我相信我的能力能夠勝任貴公司提出的職位,我在大學里經過不斷的努力,在之前的公司中工作過很長時間,因此在貴公司不需要適應期,我可以直接到崗,直接開始工作,而不需要實習。
      貴單位優秀的企業文化和廣闊的發展前景讓我憧憬,希望能有機會加入貴公司,未來,我希望找到一份能夠充分發揮我個人能力的、具備較大發展潛力的工作,并將它發展成為我的事業。我衷心希望能為貴公司工作,并在貴公司成就我的事業!最后,無論您是否選擇我都請您接受我最誠摯的謝意!期待能有與您共同工作的機會。     
      最后祝愿貴公司生意興隆!祝愿領導身體健康!萬事如意!
      此致
敬禮！

1.車輛保險的主要險種包含以下哪些險種？（）
A、第三者責任險
B、附加險
C、交強險
D、商業險
2.保險的主體包括以下哪些內容？（）
A、保險人
B、投保人
C、被保險人
D、保險標的
3.交強險的保額（）
A、有責12萬，無責1.2萬
B、有責11萬，無責1.1萬
C、有責12.2萬，無責1.21萬
4.保險條款中規定，保險車輛出險后，應在（）小時內報保險公司
A、48
B、72
C、36
D、24
5.商業基本險中包含以下哪些險種？（）
A、機動車輛損失險
B、第三都責任險
C、車上人員責任險
D、全車盜搶險
6.被保險人在合同規定的期限內死亡，或在合同規定期限期滿時仍生存，保險人均按照合同規定給付保險金的保險是( )。

A．死亡保險  
B．生存保險  
C．生死兩全保險  
D．年金保險
7.在人身意外傷害保險中，判斷是否構成傷害時，對致害物侵害的對象的要求是( )。
A.致害物侵害的對象必須是被保險人生命  
B.致害物侵害的對象必須是被保險人壽命  
C.致害物侵害的對象必須是被保險人身體  
D.致害物侵害的對象必須是被保險人健康狀況
8.在責任保險中，保險公司的賠償條件是( )。
A.不僅要看事故是否是被保險人的責任，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求  
B.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于保險人是否受到第三者的賠償請求  
C.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于是否是被保險人的責任  
D.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求
9.一般而言，人身保險純保費的構成部分包括( )。
A.危險保費和附加保費  
B.營業保費和儲蓄保費  
C.自留保費和危險保費  
D.危險保費和儲蓄保費
10.將保險資金中閑置的部分重新投入到社會再生產過程中，從而發揮保險金融中介的作用，這一作用所體現的保險功能是( )。
A.保險保障功能  
B.資金融通功能  
C.社會管理功能  
D.保險給付功能

一、工作方面：
本日的工作主要包括以下兩點：

1）幫助顧客識別風險

A、幫助顧客識別家庭風險。

B、幫助企業識別風險。

2）幫助顧客選擇風險防范措施

A、幫助顧客做好家庭財務計劃。

B、幫助企業進行風險防范。
二、明日規劃

1、提升理賠服務時效，嚴格執行公司理賠規定的服務時間，保證客戶在最短的時間內完成理賠，合理保障客戶權益。

2、提升服務水平，提高服務質量，提升客戶滿意度。