電話邀約話術

客戶電話邀約話術
1.客戶認養類
此類為陌生存量客戶的首輪電話——
話術要點
確認客戶——表明身份——致電目的——下次聯系鋪墊——表達祝愿——短信
短信模板
尊敬的XXX，我是您的專屬客戶經理XXX，工號XXXX，很高興能為您服務！以后您有任何需要，都可以隨時與我聯系，我的電話是XXXXX，請您惠存！XX銀行XX支行地址：……
電話話術
您好，請問是XX先生/女士嗎？（停頓一下，確認是客戶本人）
您好，我是XX銀行XX支行的大堂經理/柜員XXX（表明自己身份）。8月是我行的服務體驗月，針對您這樣的客戶，我行為您配備了一名專職的工作人員，很榮幸我能為您提供一對一的專屬服務，后期您有任何關于銀行業務的問題您都可以給我致電，很希望能幫上您的忙！
后期我也會不定期向您告知我行各類優惠服務及活動，請您了解（致電目的）。稍后我會把我的聯系方式發送到您手機上，請您惠存。咱們以后常聯系（為下次聯系鋪墊）。
祝您生活愉快，謝謝，再見?。ū磉_祝愿，結束通話）
2.到期提醒類
此類為理財到期客戶、儲蓄到期客戶、國債到期客戶等產品到期提醒致電
擬推薦產品/活動
儲蓄、理財、信托國債
話術要點
配套活動展示、產品收益展示+接受要約后話術
電話話術
XX先生/女士您好！
我是XX銀行XX支行理財經理/大堂經理/高柜柜員XXX，根據我行的系統提示，顯示您X月X日有一筆存款/理財到期，正好我行現在有一個“轉存有禮”的客戶回饋活動，針對您這樣的準貴賓客戶，每新增5000元的定期存款，就贈送您香滿園食用油一瓶或等值禮品一份,您看您明天方便過來辦理轉存并領取禮品嗎？
……
好的，XX先生/女士，那您明天來之前給我來個電話或短信，我好幫您提前取個號，到時候您來了就可以直接辦理了。
3.活動邀約類
此類為存量客戶（參加過我行類似活動的客戶、關懷卡意向客戶、特定活動對應的特定群體）
擬推薦產品/活動
與客戶群體對應
話術要點
活動內容及活動條件、獎品信息、優惠信息
電話話術
XX先生/女士您好！
我是XX銀行XX支行理財經理/大堂經理/高柜柜員XXX，我行近期有一個中秋活動，活動期間凡在我行新增定期儲蓄或購買理財1萬元以上即可參加積分換禮活動，同時還可以參加抽獎活動，要不您明天有空過來參加一下？
……
（客戶接受邀約后）好的，XX先生/女士，那您明天來之前給我來個電話或短信，我好幫您提前取個號，到時候您來了就可以直接辦理了。
4.理財推薦類
此類客戶為存量客戶中賬上有5萬元以上活期的客戶、關懷卡客戶、其他渠道獲取到的他行客戶、中老年客戶、家庭主婦等
擬推薦產品/活動
保本理財為主
話術要點
收益計算和收益對比（與定活期或他行同類產品）
電話話術
XX先生/女士您好！
我是XX銀行XX支行理財經理/大堂經理/高柜柜員XXX，上次您到我行來買理財不是額度沒有了嘛，正好明天我行要發售新一期的理財產品，177天的，4.2%，保本保收益型，您看您是明天過來還是后天過來購買？
……
（客戶接受邀約后）好的，XX先生/女士，那您明天來之前給我來個電話或短信，我好幫您提前取個號，到時候您來了就可以直接辦理了。
5.日常維護邀約類
此類客戶為存量客戶中的第二輪跟進、所有客戶的日常關懷，根據與客戶的熟悉程度和客戶的資產及購買意愿不同有不同的維護頻率。
擬推薦產品/活動
具體分析
話術要點
生日祝福、節假日祝福、天氣變化、其他客戶感興趣的信息推送
營銷短信
【XX銀行XXX】臘八節快到了，愿您每天用大海的胸懷面對，用小豬的感覺熟睡，用南非的陽光曬背，用蓋茨的美元消費，用布什的千金買醉，用拉登的方法逃稅，祝天天開心！
【XX銀行XXX】“溫馨提示”：今日有熱帶氣旋“獅子山”將登陸我市，下午到傍晚我市將有大到暴雨，請您注意關好門窗，并收拾好陽臺外的衣服。
電話邀約技巧
1.明確自己邀約內容
進行電話邀約，首先要知道自己邀約的是關于什么的，什么內容，然后自己嘗試著按照理解把話術總結一遍記錄下來。打電話中可以參考話術問，避免出現忘記怎么說。
2.清楚邀約對象
進行電話邀約，那我們是有個邀約對象人群的，要知道自己邀約的是什么樣的人，大致自己印象中有什么特點，然后根據這些特點對自己邀約話術，時間，內容進行修改完善。比如邀約對象是比較忙的人群，那我們可以選擇下午時間段或者中午時間段邀約，如果邀約對象周六周日比較空，那我們就選擇周末邀約，成功率可能更高。
3.打電話前準備
前面2點都明確之后，就準備好自己電話邀約需要的物品，一部電話，方便記錄的名單，記錄本，不同顏色的筆，水杯。前期物品準備好了，才不會出現中間的忙亂等情況。邀約成功和沒有成功的我們可以用不同筆區分，電話中提到的其他問題可以及時記錄本子上面。打電話中口渴可以及時喝水保護嗓子。
4.試訪
準備好后開始打之前先自己試著給其他熟人打下，練練語句通順和熟練。避免打電話中結巴，語句不通等情況?；蛘邔χR子自己把話術多說幾遍。
5.心態底氣
保持一個良好的心態也是打電話中不可少的一點。要知道電話邀約我們是把這樣一個消息或者活動傳遞給可能需要的顧客，而不是其他什么目的。自己底氣也要足，電話交流過程不能哆哆嗦嗦，結結巴巴的，讓接電話的客戶感覺不到誠意。
6.模擬場景
在電話邀約中可能會出現什么問題，會遇到什么用的客戶。自己都要有個大致概念，可以通過把不同可能遇到的場景問題怎么回答記錄下來，把對應的話術答案也記錄下來方便回答。